9月份，王吉伟频道受RPA之家的约请，在CFA深圳协会做了一个简略的线上同享，内容首要是RPA在证券范畴的运用。

　　在这之前，王吉伟频道曾发布过一篇名为《RPA怎么落地?盘点RPA在证券范畴运用的十个事例》的文章，但内容以介绍事例为主，仅仅在文章最初简略提了提RPA之所以在证券范畴盛行的布景。

　　这个同享的内容，则从证券范畴和金融科技的职业布景开端，结合了商场、方针趋势及事例等，相对详细地介绍RPA在证券范畴的运用状况，算是对之前那篇文章的一个弥补。这儿将其发出来，以协助更多人了解RPA。

　　2019年，金融科技现已是证券范畴的主战场。因为证券范畴的数字化转型商场实在是太大了，云核算、人工智能、大数据、主动化等服务商这个时分现已有了相对老练的证券职业处理方案，必定就对这个商场发起了冲击。当然，这其间也包含RPA厂商。

　　RPA之所以会在证券范畴盛行，大概有三个原因：商场需求、方针导向、趋势使然。

　　跟着职业竞赛的加重，进步内部运营办理水平，下降人力本钱，加快完结智能化运营与数字化运营，成了现在证券企业的机会和应战。

　　证券公司在阅历高速的规划扩张后，原有粗豪运营方式导致本钱高、功率低的问题凸显，普遍存在流程主动化缺乏、事务监控不全面、数据核算和剖析才干单薄等痛点，且证券业的波动性特征，需求建立更精细化的办理方式。

　　一起，证券职业的日常事务，积累了许多根底数据。怎么最大化发挥这些数据价值，关于其运营至关重要。要更好地运用数据，就需求上更先进的技能处理方案和设备。但证券企业运用事务体系接连性要求高，架构杂乱，所以在主动化的建造中需求归纳考虑体系现存的问题。

　　面临这些问题，可以完结智能化、主动化的AI技能也就成了首选。仅仅，AI发展到现阶段仍在弱人工智能范畴，运用于更杂乱的事务场景往往需求更多的投入，并不适宜大都证券企业。

　　在安全方面，还需求考虑事务合规性、数据过错率、数据安全性等，这要求券商有必要选用更适宜的数字化东西。

　　2016 年国务院公布的《十三五国家科技立异规划》就提出，要“促进科技金融产品和服务立异，建造国家科技产融立异中心”，后边发布了一系列金融科技相关的方针。包含本年十四五规划，也提出“要进步金融科技水平”，一起清晰要完善现代金融监管体系。

　　方针导向方面，证监会提出鼓舞证券公司加大信息技能和科技立异投入，“在保证信息体系安全可靠的根底上，加大金融科技范畴研讨，探究人工智能、大数据、云核算等技能运用，进步金融科技开发和运用水平”。

　　之后多家券商将金融科技归入公司可继续发展战略与中心竞赛力，头部券商纷繁加大金融科技范畴的人才招聘与资金投入。这个时刻节点跟RPA技能的引进大致适当，国内一些券商在2016年前开端探究RPA的运用。

　　咱们再来看一组数据。从2017年开端，证券职业开端加大对技能的出资力度，投入力度呈稳步增加之势。到2019年，我国证券职业的信息技能投入达 205.01亿元，同比增加10.49%，占2018年经营收入比重为8.07%，较上年进步2.03个百分点。

　　券商发力金融科技，一方面要用技能来改造本身，另一方面也要用金融科技来服务下流商家，这是一笔不菲的收入。

　　麦肯锡发布的《Fintech 2030：全球金融科技生态扫描》陈述以为，七大技能将继续影响金融职业的未来，分别是AI、超主动化、区块链、云核算、物联网、开源软件和无代码开发渠道。

　　七项技能之中，AI、超主动化、低/无代码开发渠道三项技能都指向了RPA。

　　RPA+AI是今世RPA的首要产品形状，为RPA的快速落地供给了必要条件；以RPA为首要东西的超主动化会加快各安排的主动化进程，而且让“主动化优先”成为新的企业办理思想；低代码技能让RPA开发愈加简略，一起只要一线事务人员成为开发大军，才干加快机器人“人人可用”年代的到来。

　　现在在证券职业，“用金融科技来重塑券业”现已成为广阔券商的战略辅导。一起，证券职业进入科技转型的第三阶段：只要证券服务与人工智能、大数据、区块链、云核算等技能结合，才干推进证券职业真实进入数字化转型， “金融科技+才智券商” 将会重构证券职业的金融服务生态。

　　因为以上三大原因，再加上多重要素影响，证券职业急需一场金融科技风暴，然后完结真实的数字化转型，到达增效降本之意图。作为人工智能的落地载体，交融AI技能并可以衔接多方体系的RPA，也就成了证券厂商的更好挑选。

　　RPA具有非侵入、易布置、本钱低、见效快等许多长处，无需改动现有体系即可在用户界面完结操作，可以打通独立的体系并集成起来，完结信息同享，协助企业躲避数据安全合规危险。

　　券商运用RPA的三种类型：券商的RPA的运用，可以分为自建型、协作型和运用型。

　　协作型：与某些RPA厂商进行技能协作，打造RPA本身RPA渠道，为集团与客户输出处理方案。

　　首要，证券公司都根据技能缔造中心竞赛力。证券职业是与技能衔接严密的职业，有些券商的中心竞赛力便是技能优化，对金融科技有着火急的需求。所以，这类券商会在第一时刻引进最先进、好用的技能，RPA首战之地。

　　其次，券商已开端将RPA运用写入财报。咱们也看到一些券商的财报中，将引进RPA技能作为数字化转型处理方案加以要点阐明，这表明RPA现已成为广阔券商的技能要点。

　　第三，现在许多券商都有多个事务场景运用了RPA。比方招商证券，揭露数据显现现已有300多个场景全面运用RPA，RPA每天的作业量到达32000分钟，作业效能50%的进步。

　　还有广发证券，RPA现已运用在10多个事务部分和子公司，完结了超越40项事务场景和100多个子事务流程完结主动化，RPA每天可代替人工处理事务时刻超越10000分钟，功率进步10倍以上。

　　RPA在证券范畴的常用事务场景，包含事务清算、主动开闭市、守时巡检、开市期间监控、资管体系操作、保管体系操作、货台买卖体系操作、零售体系操作、财政体系操作、报表报送等。

　　该事务场景触及许多对监管组织报送和对外公告文件，其间债券征集阐明书，每份文档长度都多达数百页且审阅规矩杂乱。传统人工审阅费时吃力简单犯错。经过豁达证券文书质控渠道，在大幅下降人工本钱的一起，防止因为相关过错带来处分而且进步事务功率。

　　该券商运用豁达证券机器人，从债券征集书、非标定见阐明、法律定见书、发行人本次债券发行的申请陈述、主承销商关于本期债券偿债才干的专项定见等多方面进行全方位、地毯式纠察。

　　成效方面，曩昔10万字的单篇征集书，需求人工阅览3小时。现在经过AI审阅只需3分钟，人工复核1小时即可完结。

　　施行RPA之前：财物保管部每日完结清算作业后，需求手艺导出相关数据，再经过相关程序进行发送。整个流程操作高度重复，且部分数据发送实效性要求较高，会出现因为个人问题导致数据发送不及时。

　　施行RPA之后：RPA机器人检测是否完结清算，完结后主动导出数据到相应文件夹，对部分数据完结紧缩，而且主动运算程序，对部分数据完结拆分后发送邮件。

　　项目作用：RPA代替人工完结清算状况监测，数据导出，数据拆分后主动发送的作业，功率估计进步80%，有用下降人工操作危险。

　　该场景为主动服务前台事务，对T日新开上海证券账户且未清晰处理指定买卖的客户，在T+1日9:00 AM前为其履行一系列指定买卖申报操作，可有用防止被其他券商抢先指定而引起新客户丢失。

　　施行RPA后：由1个RPA机器人主动履行后，履行进程缩短为仅15分钟，功率进步约75%，两个月以来累计为公司成功抢指定的客户达数千名。

　　当然，运用场景是用户事务需求与厂商技能开发合力造就的。跟着RPA产品的不断完善与证券厂商愈加个性化的需求，更多的事务场景也正在被探究与开发。

　　下面，咱们看一个RPA施行的详细的事例。这是金智维RPA服务某家券商的事例，我们知道金智维在金融范畴做的比较好，所以在做证券事例时我在他们那里做了一些调研。

　　该事例的券商是一家我国境内抢先的归纳性证券公司， 具有一体化的事务渠道、 巨大的营销网络以及雄厚的客户根底， 在境内具有344 家证券及期货经营部，正式职工过万人，在境内外具有近 1700万名客户， 生意、 投行和财物办理等传统事务位居职业前茅， 融资融券、 股指期货和 PE 出资等立异事务抢先职业。

　　该券商职业优势以及杰出的口碑，招引了许多的客户和资金的引进。跟着事务体量的日益增大，但该券商在日常事务中积累了许多的数据，面临着巨大的运营压力， 需求投入许多的运营本钱， 消耗许多的时刻进行重复操作，严重影响事务功率。

　　事务描绘：某券商每日需求 8 位专职人员每日上班前需求进行日终清算、 批量做帐、 生成估值表、 信息上报等操作。

　　事务痛点：每日重复机械的处理事务， 由人工操作功率差、 对误操作不易发觉也简单形成不可逆的过错。

　　事务描绘：某券商在本来线下货台履行的股东账户开户事务， 在信息化改造的进程中逐渐转变为线上方式， 一起开户状况的更新需求从内部体系中反应给客户。

　　事务痛点：需求触及多个独立不相同的体系数据录入， 且开户时刻不守时， 人工录入功率偏低， 一起也无法当即反应成果给客户。

　　事务描绘：为了进步客户账户买卖状况，以及了解资金流通状况，需求从上清所、 中债登等买卖体系中查询指定账户流水等信息。

　　事务痛点：触及频频单一的查询操作， 且查询功用点较多， 汇总相关数据， 人工处理功率低。导入若不及时，将导致资金状况无法及时监控。

　　证券公司对运营要求极高，不光要做到快、准、稳，还需求保证全程操作无差错，才干坚持证券事务体系的接连性。一起，每日数据报送， 有必要保证金额精确、 监管数据的报送无差漏。

　　怎么更好的处理这些问题呢?该券商经过了解与调研，RPA可以有用简化和优化杂乱的事务流程，无需任何集成与二次开发，并可以节省许多IT资源和布置时刻，可在几周内完结实在的出资回报率。屡次选型之后，该券商挑选了金智维RPA。

　　第一步：前期事务流程的整理， 经过整理人工操作事务流程的进程和事务逻辑， 画出流程图， 并设定好运行时刻与反应机制，削减人工干预；

　　第二步：跨体系数据整合，在证券买卖进程中， 一笔买卖往往需求牵涉到多个体系，需求在不同的体系来回切换和重复录入，在 RPA 布置进程中， 需求对每个体系的操作流程进行剖析和针对性优化， RPA具有无需改造原有体系， 以外挂方式布置的特色，大大下降了后期因为需求改造体系优化流程的本钱费用；

　　第三步：为了使得事务流程愈加主动化与智能化，在布置 RPA的一起，交融 AI、常识图谱等技能，将人工干预的比重降到最低，完结真实智能化的运营方式。

　　经过两周的严重有序的布置，金智维 RPA 正式在某券商上线。进程首要分两步：

　　1、事务进场：经过对某券商项目组进行 RPA 的常识训练， 让项目组人员充沛了解到 RPA 的好处以及作业流程和组件， 便利后续项目上线的施行和后续的保护;

　　2、IT 进场：包含根底设施、 IT 开发运维及信息安全保护， 在根底设施布置结束后， 再进行线上布置施行。证券事务流程中触及到许多的敏感数据， 需求对特定数据进行安全保护

　　运用功率，首要表现于人员、本钱、场所等经济收益方面。下前面所列三个事务场景，在运用RPA后的作用的前后比照。

　　1. 节省人力本钱， 勃发职工动力。从本来需求 8 名专职人员担任事务， 现无需职工值守， 节省人力本钱;

　　2. 功率翻倍， 实效性得到保证。RPA 守时履行使命， 事务流程时刻缩短一倍， 且可以及时获取和上传相关数据， 保证了数据的时效性;

　　3. 客户满意度直线上升。客户获取基金估值数据速度比以往进步一倍， 建立企业杰出口碑， 招引更多客户出资。

　　1. 职工重心事务搬运， 人力资源得到有用使用。RPA 代替职工手动操作， 由线下开户转为线上开户， 由本来全程职工履行， 到现在全程 RPA 主动完结， 将均匀开户处理时长削减至 0.91 分钟， 耗时缩短了 44.85%， 职工从重复单调的点击操作解放出来，去延伸事务线和履行更高价值的使命;

　　2. 防止人工误操作， 躲避数据录入危险。RPA 可以主动对应录入相关数据， 有用将误操率降至零，极大下降了因为数据误入导致的事务危险影响客户满意度;

　　3. 开设开户数据可视化。可实时更新开户进展， 流程更流通、 更高效， 大大进步客户满意度。

　　1. 获取数据及时， 保证数据时效性。RPA 机器人每日守时进行流程使命， 从登陆、 下载到导入数据， 无需职工重复检查下载;

　　2. 选用 RPA 机器人， 职工无需再手动重复切换多个体系进行数据整合。最多可节省 8 小时每人天， 功率回报率高， 职工从单调的点击作业摆脱出来， 进步职工的作业积极性。

　　该券商自 2016 年将 RPA 引进事务范畴， 获得了火热的反应和职工们的共同好评， RPA 作为职工的好“ 辅佐” ， 打破作业枷锁，为企业注入新动力， 继续引领职业科技未来。

　　RPA 凭借着本身共同的长处，快速布置并上线主动完结特定流程使命，重构事务流程。从传统的人工操作蜕变到现在由 RPA守时定点履行，打通部分间的事务隔绝与流程断点， 完结跨人物、跨时序的事务流程灵敏拟定与编列， 全方位进步事务处理的智能化水平。

　　RPA 以最大极限从很多技能中锋芒毕露为事务流程从头赋能，完结下降企业内部本钱，勃发企业外部生机的终究意图。

　　【王吉伟频道，重视TMT与IoT，专心数字化转型、事务流程主动化与RPA。】